베트남 정부 감사원은 17일 오후, 노바랜드 그룹의 기업 채권 발행 및 자금 사용과 관련된 위반 사안을 공안부 수사 기관으로 이관했다고 발표했다. 이는 2015년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지의 개별 기업 채권 발행 및 자금 사용에 대한 법적 준수 여부를 점검한 결과다.

노바랜드, 1조 5,000억 동 채권 자금 부정 사용

8월 5일 서명된 감사 결론서에 따르면, 총 67개 채권 발행 기관이 점검 대상이었다. 이 중 노바랜드 그룹 및 3개 회원사(유니티, 아구아, 럭키 하우스)와 4개 관련 회사의 채권 발행 위반 사안이 공안부로 이관되었다. 감사원은 노바랜드 그룹이 1조 5천억 동(약 80억 원) 규모의 채권 자금을 자회사 카이흥 부동산 회사에 증자 목적으로 사용했다고 밝혔다. 이후 카이흥은 이 자금을 활용해 센추리 호앙 킴 부동산 회사의 보통주 자본 99.9%(약 1조 8430억 동)를 보 티 킴 코아로부터 양도받았다.

그러나 여러 은행의 자금 흐름을 확인한 결과, 코아의 센추리 호앙 킴 회사에 대한 자본 출자는 실제로 존재하지 않았으며, 대부분이 같은 날 다른 계좌로 이체된 것으로 확인되었다. 노바랜드가 카이흥에 송금한 1조 5000억 동은 여러 중개 회사를 거쳐 최종적으로 노바 하우스 트레이딩 주식회사로 흘러가 사용되었다. 감사원은 노바랜드 그룹과 3개 회원사가 약 7조 840억 동의 채권 자금을 노바 하우스 트레이딩에 사용한 행위가 위법이라고 결론 내렸다.

노바랜드 관련 4개 회사, 4조 5550억 동 채무 연체

노바랜드 그룹과 관련된 20개 발행사는 2015년 1월 1일부터 2023년 6월 30일까지 45개 개별 기업 채권 코드를 발행, 총 2조 7,350억 동을 조달했다. 2023년 6월 30일 기준, 23개 코드(1조 6,898억 동)가 유통 중이며, 이 중 4개 기관이 원금 및 이자 연체(4조 5550억 동), 2개 기관이 이자 연체 상태다.

• 그린위치 회사: 2조 동 채권을 발행해 안캉 회사와 협력에 사용했으나, 2023년 6월 말 기준 원금 1조 5710억 동, 이자 2410억 동 연체되었다. 채권자 상환 능력이 부족해 손실 위험이 크다.

• BNP 글로벌: 2조 1000억 동 채권을 발행, 므이엔 프로젝트 협력 계약에 사용했으나, 원금 2조 동, 이자 640억 동 연체되었다. 2024년 4월 12일까지 이자 전액과 원금 8330억 동을 상환했으나, 1조 2160억 동 미상환 상태다.

• 캣 리엔 호아 회사: 9860억 동 채권을 발행했으나, 이자와 원금 상환이 지연되고 있다.

• 레지던스 회사: 3조 동 채권을 발행해 노바 월드 판티엣 프로젝트의 리조트 빌라 구매 보증금으로 사용했으나, 이는 노바 하우스 트레이딩이 장기간 자금을 사용하기 위한 ‘보증금 계약’에 불과했다.

채권 발행 및 자금 관리 전반의 문제

감사원은 2015~2023년 기간 동안 67개 기관(은행 5개, 주식회사 37개, 유한책임회사 25개)이 827개 채권 코드로 462조 8240억 동을 발행했으며, 이 중 58.4%가 무담보였다고 밝혔다. 노바랜드 그룹 산하 18개사는 131개 코드로 67조 1000억 동을 발행, 주로 증자, 프로젝트 양도, 부채 구조 조정에 사용했다. 2023년 6월 30일 기준, 59개 코드(34조 8350억 동)가 유통 중이며, 연체된 원금 및 이자는 5조 5000억 동을 초과했다. 5개 은행 중 4개는 서류 미준수, 자금 오용, 부적절한 채권 발행 등의 위반이 확인되었다.

노바랜드의 대응

노바랜드 대표는 2015년 2월 1일부터 2023년 6월 30일까지 발행된 채권의 미상환 부채가 2023년 6월 말 기준 34조 8780억 동였으며, 2024~2025년 구조 조정을 통해 9월 말 기준 19조 5590억 동으로 줄었다고 밝혔다. 이는 총 부채의 약 44%(15조 3190억 동)를 상환한 결과다.

24개 채권 패키지 중 15개(7조 동, 57.7%)는 상환 및 정산이 완료되었으며, 2500억 동 규모의 채권 패키지는 구조 조정이 거의 완료되었다. 나머지 연체 채권(1조 동, 전체의 8.2%)은 8330억 동으로 줄었으며, 추가 상환 방안을 모색 중이다.

노바랜드는 정보 공개 지연에 대해 코로나19로 인한 사회적 거리두기 등 불가항력적 상황 때문이라고 해명했다. 이후 모든 정보를 완전히 공개했으며, 자금은 적법한 용도와 발행 계획에 따라 사용되었다고 주장했다. 채권 담보와 관련해서도 법적 규정과 채권자 약정을 준수했다고 강조했다.

노바랜드는 감사원에 설명 문서를 제출해 결론 재검토를 요청했으며, 미상환 부채와 상환 계획, 채권 의무 이행 노력을 업데이트했다고 밝혔다. “노바랜드는 지적된 결함을 인정하고, 이를 극복해 채권자 약속을 충실히 이행하기 위해 최선을 다하고 있다”고 대표는 전했다.